米銀JPモルガン・チェースは商業銀行・投資銀行部門内にオーダーメード資金調達を専門とする新組織「ストラテジック・ファイナンシング・ソリューションズ」を設置した。当初はストラクチャード・プライベートソリューション、インフラ金融、ABSファイナンス、マーチャントバンキング、ダイレクトレンディングに注力し、2021年以降100件超で100億ドルを投資。今年はさらに500億ドルを追加配分する体制を整備。パブリック・プライベート市場の融合が進む中、複雑化する企業ニーズに対応する。
M&AJPモルガン、500億ドル追加配分のオーダーメード資金調達部門を新設 日本
- この記事を参考にした事業アイデア
【新規事業】ビジネスの成長を担う企画スタッフ / 転勤ナシ
求人
株式会社モビーズ
このニュースからのヒント
- 証券と融資を組み合わせて資金調達を即時最適化
- 単一商品では対応困難な複雑な調達ニーズに対し、社債やタームローン、回転信用枠を組み合わせた一体型ソリューションを提供することで、調達スピード向上と信用条件最適化を実現する。
- 【課題】
一種類の調達手段では複雑な資金ニーズに対応困難
【解決】
多様な手段を組み合わせた一体型ソリューション提供
【結果】
資金調達が迅速化され信用条件も最適化 - プライベート市場参入支援でIPO先延ばしリスクを回避
- 公開市場での上場が遅れる企業は資金調達タイミングが不透明だが、プライベート市場アクセスを開拓するサービスを提供すると、安定的な成長資金確保と市場変動リスクの軽減が可能になる。
- 【課題】
IPO先送りで資金調達先が限定的
【解決】
プライベート市場向けの専用調達プラン提供
【結果】
必要資金を安定的に確保しリスク分散 - 直融資プラットフォームで中堅企業の成長を加速
- 銀行融資枠の制約で資金不足に悩む中堅企業に、ダイレクトレンディング型プラットフォームを導入すれば、迅速な資金手当と財務柔軟性向上を同時に実現できる。
- 【課題】
銀行融資枠の制約で成長投資が停滞
【解決】
ダイレクトレンディングプラットフォーム導入
【結果】
資金調達が迅速化し財務柔軟性が向上
スマホではじめるスモール物販｜まずは利益5万円から学ぶ販売のリアル｜新規事業通信
仕入れて売る、という販売モデルをもっとも小さく、もっとも手軽に体験できるのが「スモール物販」です。 本記事では、スマホ1...
note.com
考えられる事業アイデア
- 定常収入を持つ事業者向けに売上連動で即時融資を提供する継続型サービス
- D2Cやサブスクを持つ中小事業者、定期請求があるサービス事業者を対象に、売上データ連携と簡易審査で短期融資を行う「収益連動型のブリッジ融資サービス」。融資は固定金利＋売上連動のリボ払い設計で柔軟に回収し、貸出管理と回収代行を定額の管理料と成功報酬で収益化する。初期は特定業種に限定してローンチし、信用リスク管理には外部信用スコア提供者と業務提携する。
- なぜ？定期的に売上がある事業者は短期の運転資金ニーズが頻繁で、従来の銀行手続きでは間に合わない。売上連動設計は回収可能性が高く投資家にも提供しやすいため、需要が見込める。テクノロジーで審査と回収を効率化すれば少人数で取扱高を増やし、手数料と利ザヤで安定収益を作れる。
- どうする？対象を絞った業種（D2C、会員制サービス、BtoBの定期請求事業）から事業者を募集し、売上データ（決済履歴や請求書）を事前同意のもとで確認し、短期の融資枠を設定する。融資の実行は自社資金＋投資家マッチングで行い、回収は売上に応じたリボ方式で自動回収するため運転コストを抑える。審査・回収・法務は外注や既製の信用評価サービスを活用し、事業側は少人数で運営。初年度に貸出実績（取扱高）を作り、2年目で安定した利ザヤと手数料で年間3,000万円超を目指す。
- ネーミング売上ペース融資 - 売上のペースに合わせて返済する融資であることを直感的に表す名称。
リピートキャッシュサポート - 継続売上（リピート）を前提に資金を支援するイメージを表現。
定期収入ブリッジ - 定期収入を橋渡しして短期資金を供給する役割を示す名称。 - シナリオ① 対象業種・基準設定
└ 対象となる業種、最低売上基準、与信スコア基準を定める
② データ連携と審査フロー整備
└ 決済データや請求書確認のための同意フローを作成し、外部信用スコア事業者と連携して審査テンプレートを構築
③ 資金供給スキームの確立
└ 自己資金と投資家資金の比率や利回り配分、手数料構造を定めた契約モデルを整備（弁護士・会計士と協働）
④ パイロット貸出（50件規模）
└ 小口で貸出を行い回収率や実務フローを検証、料金体系を調整
⑤ スケールと収益確保
└ 管理の自動化と外注を進め、取扱高を拡大して利ザヤと管理手数料で年間3000万円超を目指す - 成長志向企業をターゲットに直融資の制約を代替資金マッチングで克服し、仲介料で利益を積むマッチングモデル
- この事業は、銀行融資枠の制約を解決するヒントの周辺として、フランチャイズ型で成長企業と個人投資家の代替資金マッチングを提供します。ダイレクトレンディングの補完として小規模マッチングイベントを運営し、仲介料で収益化、フランチャイズ展開で拡大します。自分の経験を活かし、外注でイベント管理を進めて低リスクスタートです。
- なぜ？成長企業は直融資の限界で資金不足に陥りやすく、個人投資家とのマッチングニーズが強いですが、ニッチで競合が少ない市場です。このモデルはバーニングニーズを捉え、フランチャイズで全国展開可能、市場調査から数百社の潜在需要が見込め、2年以内に3000万円以上の安定収益を達成できます。成功事例をコピー改良し、関係構築で独自性を保ちます。
- どうする？フランチャイズ型で本部がマッチングシステムを構築し、加盟店が地域イベントを開催して企業と投資家を繋ぎます。運用モデルはマッチング成功時の仲介料を収益とし、SNSツールで参加者募集、検証プロセスとして小規模イベントから始め、反応を基に3ヶ月毎に調整します。テクノロジーとしてビデオ会議ツールを活用し、オンラインオフライン併用で効率化、外注スタッフにイベント運営を任せて本部負担を軽減、徐々に加盟店を増やします。
- ネーミング資金マッチネット - 資金のマッチングをネットワークのように繋ぐイメージを表現。
投資リンクハブ - 投資のリンクをハブとして集約する中心的な役割を示す。
グロースコネクト - 成長企業と投資家のコネクトを強調し、つながりの価値をアピール。 - シナリオ① 市場調査
└ 成長企業と個人投資家のマッチングニーズ、地域別イベント可能性を調査
② マッチングシステム開発
└ シンプルなオンライン登録ツールとイベントガイドラインを作成
③ フランチャイズ準備
└ 加盟店募集とトレーニングマニュアルを整備し、初回店舗を立ち上げ
④ パイロットイベント実施
└ 小規模マッチングで成果を測定し、フィードバックを反映
⑤ 展開と継続
└ 成功データを基に加盟拡大、日々改善で模倣リスクを防ぎ安定運営 - 地域中堅・中小企業の資金課題を即日診断して最適組成を提供する資金最適化ビジネス
- 店舗型の「資金最適化ラボ」を地域中心部に設け、来店やオンライン予約で中堅・中小企業の資金ニーズを短時間で診断し、社債・短期借入・回転枠・私募投資などを組み合わせた実行可能な調達スキームをパッケージで提供する。初動は創業者と少数の専門パートナーで回し、案件ごとに成功報酬と顧問サブスクリプションで収益化するモデル。
- なぜ？銀行融資だけで資金繰りに悩む地域の中小企業は多く、複数手段の組合せで信用条件やコストを改善できる需要がある。大手金融機関が個別対応しにくいローカル案件や、迅速な資金手当を求める事業者がターゲット。来店ベースの診断で信頼構築しやすく、早期に手数料収入と継続案件を確保できる。
- どうする？創業者が事前に用意した診断テンプレートで来店・オンライン問診を行い、必要書類や会計データを短時間で確認して最適候補を3案提示する。提示後は地域の信用金庫・投資家ネットワーク・ファクタリング事業者・司法書士や弁護士と連携し、最短で実行可能なスキームを組成して実行支援を行う。収益は初回の診断料＋資金調達成功時の成功報酬（調達額の％）＋月次の財務管理顧問料で構成し、初年度は地元企業100社程度の接触で黒字化、2年目にスケールして年間3,000万円超を目指す。
- ネーミング資金ナビ窓口 - 来店で資金の最適解へ導く「ナビ」機能と相談窓口であることをわかりやすく表現。
キャッシュ調整ラボ - 診断と組成を研究・実行する「ラボ」的な専門性を示す名称。
資金組成スタンド - 気軽に立ち寄れて即時対応する拠点性をイメージさせる名称。 - シナリオ① 初期市場調査とパートナー選定
└ 地元業界（製造・卸・小売等）を対象に資金ニーズ調査を行い、信用金庫・私募投資家・ファクタリング事業者・司法書士の提携候補を確保
② 店舗立ち上げと診断テンプレート整備
└ 簡易キャッシュフロー診断シート、提出書類リスト、3案提示フォーマットを作成。小規模店舗（ワークスペース兼相談室）を開設
③ パイロット運用（3ヶ月）
└ まず20社を対象に無料・有料の診断を実施し、成功スキームの実行で手数料モデルを検証
④ 実行ネットワークでの案件組成
└ 提携先と手続きフローを標準化し、契約テンプレート・デューデリジェンス手順を確立
⑤ 拡大と継続改善
└ 成功事例を地域に展開し、月次顧問契約とリピート案件を強化。2年目で複数拠点または出張サービスで収益目標達成
【新規事業】ビジネスの成長を担う企画スタッフ / 転勤ナシ
求人
株式会社モビーズ
